招商银行信用卡协助警方破获特大信用卡诈骗案

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2018-10-04

近日,上海警方对外公布了近期侦破的一起特大跨境信用卡诈骗案,捣毁犯罪窝点20余处、抓获犯罪嫌疑人30余人,涉案金额高达1000余万元。 利用POS机窃取信息,疯狂盗刷、取现旅游集散地超市、服装店内使用的POS机被人安装有侧录设备,可以记录信用卡的相关信息。 随后,犯罪嫌疑人利用这些信息“克隆”信用卡赴境外盗刷。

经查,2015年以来,犯罪嫌疑人江某通过虚构申请材料,向第三方支付公司骗领了大量POS机,随后在网上购买了原材料,在这些POS机上安装了信用卡信息侧录设备和密码记录设备,再将这些改装后的POS机推销到全国尤其是旅游目的地的小超市、服装店、会所、赌场等非正规商户使用。 当持卡人正常购物刷卡时,信用卡磁条及密码信息被侧录设备盗取。 江某利用这些磁卡和密码信息,通过朱某、章某等多个犯罪团伙“克隆”信用卡伪卡,随后在江西、湖南、四川、云南、广东、浙江等地盗刷取现。 为逃避打击,江某还通过犯罪嫌疑人彭某,勾结境外人员组团数十次前往美国、加拿大、香港、澳门等国家和地区盗刷取现,先后盗刷银行卡共计2000余张,涉案金额1000余万元。 法网恢恢,疏而不漏。

目前,江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗罪已被移送审查起诉,另有23名团伙犯罪嫌疑人被公安机关执行逮捕。

警银紧密配合,招行信用卡智慧风控助力破案作为信用卡行业领先品牌,招商银行信用卡长期以来都非常重视客户的用卡安全,先后推出7*24小时异常消费监测、“五重安全保障”、“一键锁卡”等创新性的服务,近年来更是积极引入大数据、云计算、人工智能等前沿金融科技,持续升级风控体系,打造智慧风控。

鉴于招行信用卡应对此类案件经验丰富,故在上海市公安局黄浦经侦支队的邀请下,由招行信用卡风控专家协助侦办此案。

据悉,招行信用卡主动提供大量线索和技术支持,为全案的成功告破打下了坚实的数据基础。 该案件侦破后,上海市公安局黄浦经侦支队为招行信用卡送上锦旗感谢,并表示,此案成功告破打击了犯罪分子的嚣张气焰,成为了警银合作的典范;希望今后双方能展开更多深入合作,共同打击信用卡犯罪,为人民群众提供一个更好、更安全的用卡环境。

招行信用卡也表示,后续将进一步加强警银合作,维护金融秩序,打击各种信用卡犯罪行为,为广大持卡人创造安全用卡环境!+1。